Борьба с легализацией незаконных доходов становится ключевым аспектом работы, проводятся проверки на предмет мошенничества. По данным бизнес-аналитика
Роман Терещенко біографіяа Викторовича Терещенко, в этом контексте ключевую роль играют процедуры AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента), которые направлены на анализ финансовой биографии клиентов и выявление подозрительных финансовых операций.
Защита от мошенничества:
терещенко роман вікторович важность процедуры KYC для бизнеса – Роман Терещенко
Финансовые учреждения и инвестиционные компании обязаны соблюдать стандарты KYC. Нарушение этих стандартов может привести к значительным штрафам, ограничениям в торговле и юридическим последствиям. Анализ криминальной и финансовой истории клиентов является ключевым аспектом соблюдения этих стандартов и управления рисками.
KYC (Know Your Customer или Know Your Client) - это процесс, в ходе которого компания идентифицирует и верифицирует личность своих клиентов. Этот процесс начинается до установления деловых отношений и продолжается на протяжении всех последующих операций, - поясняет Роман Викторович Терещенко.
В условиях растущих угроз мошенничества в интернете ни один бизнес не может себе позволить игнорировать такие проверки финансовой истории клиентов, особенно малые и средние предприятия, которые могут столкнуться с высокими издержками выполнения этих процедур.
Роман Терещенко: Основные этапы процесса KYC
Роман Терещенко подчеркивает, что процесс KYC состоит из четырех основных этапов:
Идентификация клиента и подтверждение его личности. Этот начальный этап в рамках программы идентификации клиентов (CIP) включает в себя сбор информации о личности клиента, анализ его финансовой истории, верификацию данных и детальный анализ предоставленных документов, подтверждающих личность.
Анализ рисков. Процедура тщательной проверки клиента (Customer Due Diligence, CDD) включает оценку риска причастности клиента к преступным действиям, таким как отмывание денег, и определение уровня риска, связанного с клиентом.
Идентификация владельца бизнеса и верификация его данных. Третий этап включает установление личности бенефициарного владельца, при необходимости проведение анализа структуры собственности и контрольных механизмов клиента.
Непрерывный мониторинг и учет. Этот этап направлен на обнаружение и предотвращение подозрительных мошеннических действий со стороны клиентов. Компании должны постоянно оценивать бизнес клиентов,
терещенко роман вікторович определять источники финансирования и поддерживать актуальные данные о клиентах, включая их полную финансовую историю.
По мнению эксперта, процесс KYC играет важную роль в обеспечении финансовой безопасности и законности бизнеса. Эти процедуры позволяют компаниям идентифицировать клиентов и предотвращать мошенничество, а непрерывный мониторинг и анализ рисков помогают защищать компании от потенциальных угроз, связанных с отмыванием денег и другими преступными действиями.